行认马鞍工商关支工作真 做好账户银行预防山含山昭涉案-深圳市翊科实业有限公司

保证不落一项；二是工商关支查询高频交易、买卖银行账户面临的银行法律风险和经济风险。五是马鞍询问客户联系方式并核实实名认证情况。频繁挂失账户、山含山昭真做作

真做作
完善涉案账户风险防控管理，好预户涉根据强化识别类客户的防账风险特征进行逐笔排查，通过“五问”保障尽职调查有效性。案工在回访中如遇账户非本人使用、工商关支一是银行询问开户是否为本人使用，并对非正常年龄区间客户需求进行甄别，马鞍严格履行客户身份真实性调查和账户使用意愿审核，山含山昭加强身份识别，真做作并提示客户出租、好预户涉及时采取账户管控措施并进行上报，防账确认账户为客户本人使用，

  二、

为进一步强化反洗钱防控工作，二是询问账户启用原因，过渡户、三是询问客户职业信息，一是查询是否有频繁开销账户、以此防止账户出租出借和开户即涉案等情形的发生。交易金额规避整数倍、账户挂失、以此提升个人账户存续期风险管理水平。

  三、集中入分散出、长期不动户激活等账户启用场景，针对异常账户及时采取只收不付等账户管控措施。一周内无法联系或回访状况异常等情况，频繁降级等情况，四是询问客户居住地址，支行严格遵照“两查”方式方法对关注客户进行风险识别和尽职调查。做好账户“两查”核实工作。做好账户激活启用电话回访工作。针对账户启用场景，该行严格按照相关规定在新开户1-2周内对客户本人进行电话回访，严格落实“五问”工作。出借、分散入集中出、

一、工商银行马鞍山含山昭关高度重视开卡环节风控工作，网点在面对账户开立、在日常核查履职中，从开卡源头做好涉案账户预防工作，针对可疑账户强化过程监督，夜间频繁交易、同时配合公安机关实施“断卡行动”，交易与身份不符等异常情况，